マネーロンダリングについて解説。ダンスケ銀行は2022年10月、アメリカ司法省に銀行詐欺の罪を認めた上でアメリカとデンマーク当局に総額で罰金20億ドルの支払いで合意した2008年頃から2016年頃にかけてエストニアの支店を通じて、ロシアなどにいるリスクの高い顧客らにマネーロンダリングをやっていた。UNODCの推計では世界GDPの2％から5％、8000億ドルから2兆ドルがマネーロンダリングされている。日本は警察庁によると2024年度で84万件の報告が上がっている。マネーロンダリングの対策を審査している機関のFATFによる審査では、2021年に日本は重点フォローアップ国と認定された。地銀などの小規模な金融機関の対策が不十分だと指摘されている。
マネロン防止策としてお金の流れはどこで流れているか分からないので、不正に使われるようなお金を遮断する必要があり、特殊詐欺や投資詐欺などお金を騙し取られないようにすることが大事。もう1つは闇バイトなどで口座を作ることをしない。売られた口座がマネーロンダリングの温床になる。金融機関は不正送金などを防ぐために銀行口座で口座を開設したり、送金をする時に質問を行う。
マネロン防止策としてお金の流れはどこで流れているか分からないので、不正に使われるようなお金を遮断する必要があり、特殊詐欺や投資詐欺などお金を騙し取られないようにすることが大事。もう1つは闇バイトなどで口座を作ることをしない。売られた口座がマネーロンダリングの温床になる。金融機関は不正送金などを防ぐために銀行口座で口座を開設したり、送金をする時に質問を行う。