警察庁によると、口座の売買などをめぐる検挙は、去年1年間で4500件あまりと、これまでで最多。今回のケースは、会社の起業・ビジネスへの誘いだったので、グループの本当の狙いが口座だとは気付けなかった。警察が来た時、女性は何の話かまったくわからなかった。女性側は犯罪に使われることは知らなかったので、検挙はされなかった。ただ、実際に口座を第三者に売ったり譲り渡したりした場合は、「犯罪収益移転防止法違反」になるほか、他人に譲渡する目的で口座を作ると、銀行側への詐欺罪にも問われる。また、譲り渡した口座が凍結されると、普段使っている同じ名義の自分の口座も凍結して使えなくなるおそれも。今回の手口で重要な役割を果たしているのが、「口座調達役」。正規な会社の取引に装うために、SNSなどで不特定多数の人に起業を持ちかけて、法人口座を作らせて譲り受けていた。個人口座の譲り渡しや、売買を持ちかけられるケースもある。SNSで高額報酬をうたい、口座の譲渡や売買を呼びかけるケースもある。トバシ口座の今後の対策として、とにかくカードや通帳を第三者に渡さない。ネットバンキングの場合は、IDやパスワードを絶対に教えない。万が一、口座を開設してしまっても、最後に「渡してくれ」と言われたら断ることが大事。女性も最後まで気づけなかったことを後悔していた。自分の仕事の問題で迷惑はかけられないと、相談することをためらってしまっていた。