リンハオと知り合って5週間。由紀子さんは、投資した資金を入金しようとしてカスタマーセンターに連絡を取ると、「マネーロンダリングの疑いがあるため、検証金として300万円をお振込みください。48時間以内に支払われない場合は警視庁に連絡する」と言われる。リンハオに相談すると「振り込んだらすぐ戻ってくるから心配しないで」と言われたため、由紀子さんは母に300万円を借りて振り込んだ。今度は「300万円の所得税が必要」と言われたため、由紀子さんはカードローンで借金をした。その後も手数料などを求められ、由紀子さんは追い詰められていった。