今年に入り日経平均株価が急上昇。史上最高値の理由とは？

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後藤達也日経平均株価転換の時代を生き抜く投資の教科書

経済ジャーナリスト・後藤達也が新NISAを解説。株式投資により生じる運用益や配当金には約20％の税金がかかる。NISAの取り引きでは利益に対して税金がかからないため、設けをそのまま受け取れる。新NISAは年間の上限額が拡充し、非課税保有期間も無期限化されている。

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三菱UFJアセットマネジメント・代田秀雄さんは趣味でスキーを行い、ソムリエの資格も持つ。貯蓄について代田さんは「思い出作りだと思う。お金を増やす、そのものが目的ではない」などと説明。始めるには銀行口座とは別に、新たにNISA口座を金融機関で開設する必要がある。新NISAの特徴として非課税保有期間の無期限化がある。金融庁が示す資産運用シミュレーションの推移を紹介。早いうちから長期運用をすることで増える部分が大きくなるという。

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新NISAで人気の投資信託を解説。「世界株式（オール・カントリー）」は全世界の株式に分散投資をする投資信託。米国の株価指数「S＆P 500」に連動する投資信託。これら2種が特に人気なんだそう。NISAでは株あるいは投資信託が2種が購入可能。好きな銘柄を個別に選べる株よりも、複数をまとめた商品に分散投資する投資信託のほうが低リスク。バランスよく2種を組み合わせて購入していくのが良いんだそう。

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